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2015年中国银行业职业资格考试(个人理财专业初级)考试大纲
题库下载 咨询 2015-10-12 9:25:46 电子书  课件下载  考试题库 评论 收藏
 导语:中国银行业协会公布了2015年中国银行业职业资格考试(个人理财专业初级)考试大纲.

2016年银行从业资格考试教材辅导:http://www.110book.com/class2/234.html
 
2016年银行从业资格考试考试题库: http://www.110book.com/class3/923.html

2016年银行从业资格考试网上培训:http://www.110book.com/class2/234.html

 考试目的

    通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度,综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。

    考试内容

    一、个人理财概述

    (一)熟悉个人理财业务的相关主体;

    (二)了解银行个人理财业务的分类;

    (三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况;

    (四)了解理财师的队伍状况和职业特征;

    (五)掌握理财师的执业资格要求;

    (六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。

    二、个人理财业务相关法律法规

    (一)熟悉中国的法律体系;

    (二)熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定;

    (三)掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定;

    (四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;

    (五)熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。

    三、理财投资市场概述

    (一)掌握金融市场的特点、功能及分类;

    (二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;

    (三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;

    (四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;

    (五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;

    (六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;

    (七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;

    (八)熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。

    四、理财产品概述

    (一)熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点;

    (二)掌握基金的分类及特点;

    (三)掌握保险产品的分类及特点;

    (四)掌握国债的分类及特点;

    (五)掌握信托产品的分类及特点;

    (六)熟悉贵金属产品的分类及特点;

    (七)了解券商资产管理计划;

    (八)熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。

    五、客户分类与需求分析

    (一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容;

    (二)熟悉不同的客户分类方法;

    (三)掌握生命周期理论及其与客户需求的关系;

    (四)掌握理财师了解客户的方法。

    六、理财规划计算工具与方法

    (一)熟悉货币时间价值及其影响因素;

    (二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用;

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